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Les investisseurs fidèles à la foi saluent la déclaration du Vatican sur la réforme financière

Octobre 31st, 2011

Le Centre interconfessionnel sur la responsabilité d'entreprise a publié une déclaration saluant la récente proposition du Vatican et des recommandations pour la réforme du système financier mondial. La déclaration se lit comme suit:

Le document intitulé «Vers la réforme des systèmes financiers et monétaires internationaux dans le contexte de l'autorité publique mondiale», publié par le Conseil pontifical pour la justice et la paix, propose une analyse très utile de la crise financière mondiale en cours. réduire la probabilité de fusion d'une telle ampleur dans le futur.

En tant qu'investisseurs institutionnels confessionnels et membres du Centre interconfessionnel pour la responsabilité des entreprises qui impliquent activement des institutions financières telles que les grandes banques, les agences de notation, les conseillers en investissement et les agences de réglementation depuis plus de quarante ans, nous nous félicitons de ce document. Nous estimons que les principes et le cadre présentés dans le document apportent une contribution très positive au développement d’un système financier plus stable qui servira l’économie réelle et favorisera le bien commun. Le document identifie l’existence «d’un système économique et financier mondial libre et stable au service de l’économie réelle», en tant qu’élément essentiel du phénomène de mondialisation en cours et des nombreuses transactions économiques individuelles sur lesquelles des millions de personnes se fondent chaque jour.

Notre Expérience

Notre plaidoyer auprès des actionnaires auprès du secteur financier a commencé par une remise en question des prêts bancaires en Afrique du Sud et au Chili, ainsi que par la nécessité d'inclure dans les critères de prêt des préoccupations telles que les droits humains, les pratiques de travail équitables et l'impact environnemental. Au fil des ans, notre vision de ce système financier a été guidée par notre vision d’un système financier permettant l’accès au crédit de larges couches de la population, en particulier des communautés mal desservies, dans un cadre juste, équitable et durable. Au cours des dernières années, nous nous sommes concentrés sur les passifs hors bilan, l’endettement excessif, le risque systémique et la gestion du risque opérationnel dans un modèle commercial qui comprend des produits dérivés, des swaps sur défaillance de crédit et des obligations en garantie.

Un grand nombre de nos lettres, dialogues et résolutions d’actionnaires portent sur les politiques et pratiques d’extension du crédit là où elles sont nécessaires et sur la transparence, la stabilité, la sécurité et la responsabilité requises par le système financier, qui sert de système circulatoire pour l’économie mondiale. L'absence de lois, de réglementations et de normes en vigueur dans différentes juridictions était l'un des éléments manquants importants que nous avons identifiés dans nos engagements. Ce manque de coordination et d'harmonisation donnait souvent à ces institutions multinationales un avantage distinct. L'appel au renforcement de la coopération et de la coordination entre les juridictions à tous les niveaux, réclamé par le document, ne peut être différé.

Lacunes dans le système de réglementation

Historiquement, nombre de ces banques ont également été en mesure de tirer parti des nombreuses failles qui ont permis à une réglementation laxiste de persister dans le système financier. Cela a conduit à la facilitation de la fuite de capitaux, à la dissimulation de comptes offshore et à la commercialisation de produits et services reposant sur des paradis fiscaux et des comptes secrets. Les entreprises ont également utilisé avec succès les pressions néfastes de pratiques telles que l'arbitrage réglementaire ou le phénomène de «fuite vers le bas» pour faire pression sur les politiciens et les décideurs. Le document préconise au minimum "un ensemble de règles partagées pour gérer le marché financier mondial, qui s'est développé beaucoup plus rapidement que l'économie réelle".

Nous pensons que le document donne le bon ton et propose les repères appropriés pour définir la responsabilité qui incombe aux gouvernements et aux organismes internationaux d’établir le cadre et les règles applicables aux transactions et activités qui se déroulent dans un système financier intégré à l’échelle mondiale. Ces points de repère sont particulièrement importants, car les empreintes de sociétés se développent et il devient de plus en plus difficile de réglementer les entreprises dans leur territoire de juridiction. Les critères sont également conformes à la longue tradition de l’enseignement social catholique sur le rôle du gouvernement et à la délimitation raisonnable de l’autorité qui est inscrite dans la plupart des documents constitutionnels des États-nations.

L'appel du document à une autorité financière mondiale va dans le sens de la vision de ceux qui ont créé les institutions de Bretton Woods et reconnaît que les défis du 21st Century appellent à une nouvelle itération de la coopération et de la coordination que les concepteurs d'origine ont initialement conçues. Cette vision est également compatible avec l'interdépendance et la connectivité croissantes que la mondialisation et la technologie ont facilité et promues. Bien que l'implantation d'une autorité financière mondiale ne soit pas imminente, le Conseil pontifical «Justice et paix» a fait remarquer au monde que, d'une crise financière à l'autre, que nous commencions au Mexique, en Russie, en Thaïlande, aux États-Unis ou en Europe - il est essentiel de renforcer les arrangements existants au moyen de traités ou d’autres engagements.

Les problèmes du système financier qui doivent encore être traités incluent, sans toutefois s'y limiter: l'existence et les objectifs des paradis fiscaux; des chambres de compensation globales pour la transparence dans les transactions et les transactions, en particulier celles qui sont fortement endettées; les ratios de fonds propres et les réserves pour les institutions financières de grande importance; Lacunes en matière de prix de transfert et divulgation de la propriété véritable des comptes secrets et des relations avec les correspondants bancaires.

Facteurs éthiques et culturels

«Vers une réforme des systèmes financiers et monétaires internationaux dans le contexte d'une autorité publique mondiale» appelle à examiner tous les aspects du problème, y compris les facteurs éthiques et culturels. Il souligne la nécessité d'un cadre politique, juridique et réglementaire fiable, fondé sur l'éthique, doté de ressources suffisantes et, avant tout, non compromis par le phénomène de la «porte tournante» entre les secteurs public et privé. À notre avis, cela met l'intégrité des responsables de la réglementation et des employés de la société dans de nombreux conflits d'intérêts. Relever ces défis et reconstruire une culture éthique, en particulier dans le secteur financier, nécessitera plus que la nouvelle législation.

L'incapacité des organismes régionaux et mondiaux à dépasser leurs propres responsabilités politiques alors qu'ils cherchaient des règles et réglementations plus transparentes, responsables et éthiques a été immédiatement constatée dans le débat actuel sur la crise de l'euro, mais elle s'est également manifestée lors des récentes réunions du G8 , le G20 ou le 22. Le pape Paul VI a désespérément besoin de réveiller l’imagination tournée vers l’avenir si l’on veut que la promotion du «bien commun» et la vision du «bien public universel» soient intégrées et adoptés par les partis politiques. chefs d'entreprise.

Le système financier est comme le système circulatoire vasculaire du corps humain qui s'étend à tous les extrémités et à tous les secteurs et nourrit des activités économiques susceptibles de promouvoir et de préserver le bien commun. Le document rappelle à juste titre à tous comment des défaillances individuelles telles que la cupidité, l'égoïsme et la fierté contribuent à la corruption non seulement d'individus, mais aussi à la corruption de la confiance du public qui est à la base de tout système financier et nécessaire à toute activité économique.

En tant qu’investisseurs fondés sur la foi et socialement responsables, nous voulons des sociétés fondées sur des principes et rentables. Nous voulons qu’ils se concentrent sur la viabilité à long terme de leurs produits ou services, s’engagent avec les parties prenantes et s’engagent à réaliser leur objectif social, qui inclut la protection de la planète qui nous soutient. Cela devrait être vrai pour toutes les entreprises, mais il est essentiel pour ceux du secteur des services financiers qui jouent un rôle si vital dans les communautés du monde entier.

Téléchargez un PDF de la déclaration.

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